按照中国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元。然而据央视报道，中国银行竟推出优汇通无限换汇业务，专门针对北美、澳洲和欧洲的投资移民。中行一家地方支行优汇通业务开展一年多以来，业务总量已达60亿元。该行工作人员称，别管您钱有多黑，银行都有办法给你洗白，并且安全弄到国外。
中行洗钱传闻现在弄得沸沸扬扬，被业内广泛争论。有媒体在今天上午就此事询问央行行长周小川时，他的回答是：“昨天刚刚发生，时间不够，需要花点时间弄清楚事情，所以今天做不了太多回答”。看来事情有待查个水落石出。
不过，自2013年5月中国反洗钱工作部际联席会议第六次会议召开以来，反洗钱已经上升为中国的国家战略。商业银行如果牵涉到洗钱行为中，将受到监管部门的“一票否决”，其处罚之严厉，不是其他所谓创新业务风险所能比拟的。
有很多民众担心，一个地方支行一年多就能流出60亿元，中行以此违法手段帮助从国内流走的钱，会是多么庞大的数字？更可怕的是，这里有好多是见不得光的脏钱、黑钱，包括很多贪官污吏的赃款在内。中行推出优汇通无限换汇业务，简直是和反腐工作唱对台戏。但也有专家认为，绝不能因为个别支行的违规行为将人民币跨境汇出试点说成是“洗钱”，这样不利于营造一个宽松的金融创新环境，也不利于人民币国际化业务的开展。
笔者觉得，作为一个国有大型银行和上市公司，其公司治理也定然不允许其有任何“洗钱”行为发生，更何况是一个发生在一个大的分行，并把它列为一项业务来操作，所以在监管方面不可能不知晓，所以面对中行“洗钱”传闻，笔者认为必然有其难言之隐情。
首先，在央视报道中，有这样一句话“一家支行的客服经理告诉记者，其实他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币，而是把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。”从这句话来看，该业务就是我们常说的内地居民人民币跨境汇出试点。
其实，早在去年4月，有媒体传出中行广东分行正在试点人民币跨境汇出业务，这是中国银行作为第一批试点机构悄然开展了业务，而且非常低调，未作宣传。据业内人士表示，当时试点政策是允许内地居民以个人名义进行人民币汇款，而无需转换美元再汇款。汇款的规定是，如果额度不超过每年30万元人民币，则无需外管局审查，由银行自行载定。如果超过30万元，则需要银行向外管局或央行提出申请。所以说中行的个人汇款试点工作是受到当局的认同的！
再者，支行客服经理为拉业务，有自吹自擂的嫌疑。有业务人员说：“利用中行自己的海外分支机构兑换外币，就是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少外币”，笔者认为，这是客户经理出于拉业务角度的自吹自擂，实际上境内人民币汇出还是需要外管局批准，有可能中行能够申请到的额度可以超过每年30万元的额度，但是肯定是有上限的。
最后，监管部门还要查一下，在中行每年流出60亿元中，是否存在着违规将境内资产转移至境外等逃汇行为，里面是否涉及黑钱、脏钱，包括很多贪官污吏的赃款在内。在中行下属支行将资产流出国内的同时，外管局监管是否跟上？
不过，从中行后来的声明中，我们也可以看到，中行“有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，指定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。”看来即使查明原因，中行也不会给媒体多少空子可钻。
现在外界普遍认为，中行平时爱打“擦边球”也就算了，这次事件真的搞大了。不过，笔者认为此事件很可能是，中行广东支行在搞个人汇款放宽的试点政策，而支行的经理为了承揽业务需要，过份夸大了中行汇款海外的能力。显然中行在其中肯定是有冤情的！但是不管是个人汇款放宽试点政策也好，此事必须彻底清楚，给民众一个交代。借机再看一下，中行在搞优汇通时，是否存在着监管漏洞，给黑钱、脏钱的汇出提供了便利。
中国银行涉嫌洗黑钱却另有隐情？,布布扣,bubuko.com